证券从业

2019年证券专项《证券投资顾问业务》习题精选(7)

来源:233网校 2019年4月26日 字号

2019年证券分析师考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合选择题。小编为您整理精选习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!

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2019年证券专项《证券投资顾问业务》习题精选(7)

一、单项选择题(以下备选项中只有一项符合题目要求)

1、债券类证券产品的特征不包括( )。

A.偿还性

B.无期性

C.安全性

D.流通性

参考答案:B
参考解析:债券类证券产品具有如下特征:①偿还性;②流通性;③安全性;④收益性。

2、通常来说,指数化投资策略是( )的代表。

A.战术性投资策略

B.战略性投资策略

C.被动型投资策略

D.主动型投资策略

参考答案:C
参考解析:在现实中,主动策略和被动策略是 相对而言的,在完全主动和完全被动之间存在广泛的中间地带。通常将指数化投资策略视为被动投资策略的代表,但由此发展而来的各种指数增强型或指数优化型策略已经带有了主动投资的成分。

3、用于衡量客户在某一时点上能够真正支配的财富价值的是( )。

A.净资产

B.净现金流

C.总资产

D.现金流入

参考答案:A
参考解析:净资产是客户总资产减去总负债的差额,可以用于衡量在某一时点上客户能够真正支配的财富价值。

4、从理财价值观角度分析,张女士通常将其支出用在提高自身目前的生活水准上,更加注重当前的享受,往往赚多少花多少,可以判断张女士属于( )人群。

A.后享受型

B.先享受型

C.购房型

D.以子女为中心型

参考答案:B
参考解析:根据对义务性支出和选择性支出的不同态度,可以将理财价值观划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观。共中,先享受型客户将大部分选择性支出用于现在的消费上,提高目前的生活水准的群体,他们注重眼前的享受,对目前消费效用的要求远大于对未来更佳生活水准的期望。

5、对客户初级信息收集的方法一般是( )。

A.税务机关公布

B.交谈和数据调查表相结合

C.从相关部门获取

D.平时收集

参考答案:B
参考解析:初级信息是指只能通过和客户沟通获得的关于客户个人和财务的资料。初级信息的收集方法是交谈与数据调查表相结合。

二、组合型选择题(以下备选项中只有一项最符合题目要求)

1、消费是评价宏观经济形势的重要指标,通常可以从( )方面考察消费状况。

Ⅰ 企业投资

Ⅱ 社会消费品零售总额

Ⅲ 城乡居民储蓄存款余额

Ⅳ 居民可支配收入

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:D
参考解析:常见的消费指标包括:①社会消费品零售总须,是指国民经济各行业通过多种商品流通渠道向城乡居民和社会集团供应的消费品总额。②城乡居民储蓄存款余额,是指某一时点城乡居民存入银行及农村信用社的储蓄金额。③居民可支配收入,是居民家庭在一定时期内获得并且可以用来自由支配的收入。

2、某人家庭税后年收入 20 万元(该人贡献 70%),其于今年购买了一套总价 110 万元的投资性住房,其中贷款 70 万元,目前无储蓄无任何事业性保险,如果投资顾问要给该家庭规划商业保险,在利用遗嘱需求法对寿险保障需求进行分析时所考虑的因素有( )。

Ⅰ 70 万元的房贷

Ⅱ 配偶未来生活费用的现值

Ⅲ 父母的赡养费用

Ⅳ 子女的教育基金

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:D
参考解析:遗嘱需要法是指从家庭的需求角度出发考虑一个家庭成员遭遇不幸后会给整个家度带来的资金缺口,充分考虑一个家庭的负债、配偶、子女、父母等各种不同时期的不同财务需求,计算出凡是有需求的资金价值,一旦保险人出了或者面临了不幸事故,能获取保险补偿用以满足家庭剩下成员的未来人生生活。

3、一般而言,风险偏好型客户会倾向于选择( )。

Ⅰ 垃圾债券

Ⅱ 股指期货

Ⅲ 投资于新兴产业的股票型基金

Ⅳ 货币型基金

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:A
参考解析:风险偏好型客户对待风险投资较为积极,愿意为获取高收益而承担高风险,重视风险分析和规避,不因风险的存在而放弃投资机会。Ⅳ项一般是风险中立型投资者的选择。

4、合理的现金预算是实现个人理财规划的基础,预算编制的程序包括( )。

Ⅰ 设定长期理财规划目标

Ⅱ 预测年度收入

Ⅲ 算出年度支出预算目标

Ⅳ 计算合理的现金储蓄目标

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

参考答案:C
参考解析:现金预算编制的程序包括:、设定长期理财规划目标;预测年度收入;算出年度支出预算目标;对预算进行控制与差异分析。

5、进行上市公司调研时通常遵循的流程有( )。

Ⅰ 编写调研计划,如调研目的、调研对象、调研内容等

Ⅱ 调研前的室内案头工作,包括资料收集和分析

Ⅲ 实地调研

Ⅳ 撰写调研报告,主要包括调研成果和投资建议,然后依规发表报告

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:D
参考解析:证券分析师在进行公司调研时遵循以下流程:①调研前的室内案头工作,包括资料收集和分析。②编写调研计划,计划内容包括:调研目的、调研对象、 调研内容、调研参与人员、调研时间、调研费用等。③实地调研,包括访谈、考察、笔录。④编写调研报告,主要包括调研成果和投资建议。⑤报告发表,报告发表应当遵循相关的法律法规。

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