证券从业

2019年证券专项《证券投资顾问业务》习题精选(3)

来源:233网校 2019年4月16日 字号

2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合选择题。小编为您整理精选习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!

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2019年证券专项《证券投资顾问业务》习题精选(2)

一、选择题。以下备选项中只有一项符合题目要求,不选、错选均不得分。

1、下列关于预期效用理论说法错误的是()。

A.预期效用理论建立在被普遍接受的关于人类选择行为的优序偏好公理(尤其是独立性公理)之上,一直被作为我们不确定性条件下决策行为的价值判断标准

B.在任何一种情况下,只要决策者的偏好满足独立性公理和连续性假设,那么他的偏好结构就可以由一个具有期望效用形式的效用函数来表示

C.当消费收益的概率分布涉及到无限消费计划集合时,效用函数可以是无界的

D.经济行为主体对于随机消费计划的偏好,既可以看成是对未来不同消费收益的概率分布的优序选择,也可以看成是对于状况依赖的未来消费收益的直接优序选择

参考答案:C
参考解析:C项,当消费收益的概率分布涉及到无限消费计划集合时,效用函数必须有界。

2、投资管理人试图将指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合,在盯住选定的股票指数的基础上作适当的主动性调整,这种股票投资策略被称为()。

A.市值法

B.指数近似法

C.加强指数法

D.分层法

参考答案:C
参考解析:加强指数法投资管理人试图将指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合,在盯住选定的股票指数的基础上作适当的主动性调整的股票投资策略。加强指数法核心思想是指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合。

3、已知在以均值为纵轴、以标准差为横轴的均值一标准差平面上由证券A和证券B构建的证券组合将位于连接A和B的直线或某一条弯曲的曲线上,并且()。

A.不同组合在连线上的位置与具体组合中投资于A和B的比例无关

B.随着A与B的相关系数P值的增大,连线弯曲得越厉害

C.A与B的组合形成的直线或曲线的形状由A与B的关系所决定

D.A与B的组合形成的直线或曲线的形状与投资于A和B的比例有关

参考答案:C
参考解析:A与B的组合形成的直线或曲线的形状由A与B的关系所决定,即A与B的相关系数决定,与投资于A和B的比例无关;具体组合中投资于A和B的比例决定不同组合在连线上的位置。

4、下列保险规划步骤正确的是()。

A.确定保险标的、确定保险金额、选定保险产品、明确保险期限

B.确定保险标的、选定保险产品、明确保险期限、确定保险金额

C.选定保险产品、确定保险标的、确定保险金额、明确保险期限

D.确定保险标的、选定保险产品、确定保险金额、明确保险期限

参考答案:D
参考解析:保险规划具有风险转移和合理避税的功能。保险规划的主要步骤为:确定保险标的、选定保险产品、确定保险金额、明确保险期限。

5、从经济学角度讲,“套利”可以理解为()。

A.人们利用不同证券或组合的期望收益率不同,通过调整不同证券或组合的构成比例而实现有风险收益的行为

B.人们利用不同证券或组合的期望收益率不同,通过调整不同证券或组合的构成比例而实现无风险收益的行为

C.人们利用同一资产在不同市场间定价不一致,通过资金的转移而实现有风险收益的行为

D.人们利用同一资产在不同市场间定价不一致,通过资金的转移而实现无风险收益的行为

参考答案:D
参考解析:从经济学的角度讲,套利是指人们利用同一资产在不同市场间定价不一致,通过资金的转移而实现无风险收益的行为,即投资者利用同一证券的不同价格来赚取无风险利润的行为。

二、组合型选择题。以下备选项中只有一项符合题目要求,不选、错选均不得分。

1、风险预警程序中,在风险警报的基础上为控制和最大限度地降低风险而采取的一系列措施,可将风险处置分为()。

I 彻底性处置

II 预控性处置

III 全面性处置

IV 非全面性处置

A.I、II

B.III、IV

C.I、II、III、IV

D.II、III

参考答案:D
参考解析:风险处置是指在风险警报的基础上,为控制和最大限度地降低风险而采取的一系列措施,可分为两种: ①预控性处置;②全面性处置。

2、下列属于证券投资顾问禁止行为的有()。

I 向客户提示潜在的投资风险

II 对服务能力和过往业绩逬行虛假、不实、误导性的营销宣传

III 向他人泄露客户的投资决策计划信息

IV 以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用

A.I、III

B.II、IV

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

参考答案:C
参考解析:根据《证券投资顾问业务暂行规定》第十九条规定:证券投资顾问向客户提供投资建议应当提示潜在的投资风险,禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。第二十三条规定,禁止证券公司、证券投资咨询机构及其人员以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费。第二十四条规定:证券公司、证券投资咨询机构应当规范证券投资顾问业务推广和客户招揽行为,禁止对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传,禁止以任何方式承诺或者保证投资收益。I项,向客户提示潜在的投资风险属于适当行为。

3、下列关于金融机构风险压力测试的说法,正确的有()。

Ⅰ.可以对风险计量模型中的每一个变量进行压力测试

Ⅱ.可以根据历史上发生的极端事件来生成压力测试的假设前提

Ⅲ.压力测试重点关注风险因素的变化对资产组合造成的不利影响

Ⅳ.在信用风险领域可以从违约概率入手进行压力测试

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:C
参考解析:Ⅰ项,压力测试主要用于评估资产或投资组合在极端不利的条件下可能遭受的重大损失,并不需要对风险计量模型中的每一个变量进行压力测试。

4、进行退休生活合理规划的内容主要有()。

Ⅰ 工作生涯设计

Ⅱ 理想退休后生活设计

Ⅲ 退休养老成本计算

Ⅳ 退休后的收入来源估计

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:D
参考解析:制定退休养老规划的目的是保证客户在将来有一个自立、尊严、高品质的退休生活。退休规划的关键内容和注意事项之一就是根据客户的财务资源对客户未来可以获得的退休生活进行合理规划,内容包括理想退休后生活设计、退休养老成本计算、退休后的收入来源估计和相应的储蓄、投资计划。

5、根据我国现行的有关制度规定,下列各项中,()属于证券公司从事证券投资顾问的禁止行为。

Ⅰ 诱导客户进行不必要的证券买卖

Ⅱ 向客户保证证券交易收益或承诺赔偿客户证券投资损失

Ⅲ 拒绝接受不符合规定的交易指令

Ⅳ 接受客户的全权委托

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:B
参考解析:证券公司在从事证券投资顾问业务过程中禁止下列行为:①接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格;②以任何方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺;③为谋取佣金收入,诱使客户进行不必要的证券买卖;④代理买卖法律规定不得买卖的证券。
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