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原创证券从业专项《证券投资顾问》口诀:客户分析

来源:证券投资顾问辅导 2020年7月27日 字号

证券从业专项考试难度较证券从业有明显上升,尤其是考试时,组合型选择题增加。阅读量大,甚至很多考生会觉得时间不够。我们备考时就要学着去提炼知识点里的关键词,这样能够帮我们提升做题效率。

口诀就是对知识点关键词的整理,不但能够帮我们记住关键词,还能加强对知识点的理解。你也可以参考文中的口诀,做出更适合自己的调整。距离8月证券从业考试还有半个月,黄金备考期,如何高效复习>>  

1、现金流量表的作用
①有助于发现个人消费方式上的潜在问题
②有助于找到解决这些问题的方法
③有助于更有效的利用财务资源
口诀:发现问题再解决,财务资源再利用

2、预测客户未来收入应关注的重点
①对比较确定收入项目进行预测
②对收入的增长率抱谨慎态度
③关注收入现金流入时间点
口诀:确定收入增长率,现金流入时间点

3、客户风险承受能力的影响因素
年龄
②受教育情况
收入、职业和财富规模
④自己的投资期限
⑤理财目标的弹性
⑥主观风险偏好
口诀:年龄教育及收入,弹性目标更偏好

4、客户风险特征的内容
①风险偏好
②风险认知度
③实际风险承受能力
口诀:认知偏好承风险

5、客户证券投资方式和产品选择的影响因素
①投资渠道偏好
知识结构
生活方式
个人性格
口诀:知识结构和偏好,个人性格和lifestyle

6、客户风险承受能力的评估方法
定性方法和定量方法
②客户投资
③对投资产品的偏好
④概率和收益的权衡
口诀:定性定量和目标,收益权衡和偏好

7、投资目标确定的原则
①投资目标要具有现实可行性
②投资目标要具体明确
③投资期限要明确
④投资目标的实现要有一定的时间弹性和金额弹性
⑤投资目标要与客户总体理财目标相一致
⑥投资目标要与其他目标相协调,避冲突
⑦投资目标要兼顾不同期限和先后顺序
口诀:目标期限皆明确,时间金额有可行,兼顾先后免冲突,总体目标相一致

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证券专项考试难度相对较大,要想尽快通过考试一定要做好学习计划。对于知识点要学会理解记忆,死记硬背容易产生逆反心理,点击下方视频,跟着老师一起轻松备考。

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