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理财规划中,___是理财规划的起点,___是研究风险转移的问题,___是讨论客户资产保值增值的问题。()

来源:233网校 2021-02-06 16:41:13 字号

理财规划中,___是理财规划的起点,___是研究风险转移的问题,___是讨论客户资产保值增值的问题。()

A.人生事件规划;税收规划;现金消费及债务管理

B.人生事件规划;保险规划;税收规划

C.现金、消费及债务管理;投资规划;税收规划

D.现金、消费及债务管理;保险规划;投资规划

参考答案:见解析
参考解析:

一个全面的财务规划涉及现金、消费及债务管理,保险规划,税收规划,人生事件规划及投资规划等财务安排问题,其中:

(1)现金、消费及债务管理是解决客户资金结余的问题,是做理财规划的起点;

(2)保险规划是研究风险转移的问题;

(3)税收规划是减少客户支出的问题;

(4)人生事件规划是解决客户住房、教育及养老等需要面临的问题;

(5)投资规划是讨论客户资产保值增值的问题。

故本题选D选项。

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