证券从业

证券从业《法律法规》重要考点:荐股软件咨询业务规定

来源:233网校 2019年4月8日 字号

证券从业资格考试《证券市场基本法律法规》第三章(证券公司业务规范)第二节 证券投资咨询,考纲要求掌握利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务的相关规定。

【考点总结】

1、荐股软件的概念

①提供涉及具体证券投资品种的投资分析意见,或者预测具体证券投资品种的价格走势;

②提供具体证券投资品种选择建议;

③提供具体证券投资品种的买卖时机建议;

④提供其他证券投资分析、预测或者建议。

具备证券信息汇总或者证券投资品种历史数据统计功能,但不具备上述第①项至第④项所列功能的软件产品、软件工具或者终端设备,不属于“荐股软件”。

2、资格管理

向投资者销售或者提供“荐股软件”的,应取得证券投资咨询业务资格。

3、基本原则

应遵守客观公正、诚实信用原则。

4、主要监管要求

①在公司营业场所、公司网站、中国证券业协会网站公示信息,包括但不限于公司名称、住所、联系方式,投诉电话,证券投资咨询业务许可证号,证券投资咨询执业人员姓名及其执业资格编码;同时还应当通过公司网站公示产品分类、具体功能、产品价格、服务收费标准和收费方式等信息。

②将“荐股软件”销售(服务)协议格式、营销宣传、产品推介等材料报住所地证监局和中国证券业协会备案。

③遵循客户适当性原则,制定了解客户的制度和流程,对“荐股软件”产品进行分类分级,并向客户揭示产品的特点及风险,将合适的产品销售给适当的客户。

④在合同签订、产品销售、服务提供、客户回访、投诉处理等各个业务环节中,加强投资者教育和客户权益保护。证券投资咨询机构应当主动告知客户公司及执业人员的证券投资业务资格及其查询方式;客观、准确告知客户“荐股软件”的作用,全面揭示“荐股软件”存在的局限和纠纷解决方式;主动向客户提示非法证券投资咨询活动的风险和危害。

⑤公平对待客户,不得通过诱导客户升级付费等方式,将相同产品以不同价格销售给不同客户。

⑥建立健全内部管理制度,实现对营销和服务过程的客观、完整、全面留痕,并将留痕记录归档管理;相关业务档案的保存期限自相关协议终止之日起不得少于5年。

⑦通过网络、电话、短信方式营销产品、提供服务的,应当明确告知客户公司的联系方式,并提醒客户发现营销或者服务人员通过其他方式联系时,可以向本公司反映、举报,也可以向中国证监会及其派出机构投诉、举报。

⑧不得对产品功能和服务业绩进行虚假、不实、夸大、误导性的营销宣传,不得以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。

⑨产品销售、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等业务环节均应当自行开展,不得委托未取得证券投资咨询业务资格的机构和个人代理。

【高频考题】

(1)、下列属于证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务应当符合的监督要求是()。

1、在公司营业场所、公司网站、中国证券业协会网站公示信息

2、将“荐股软件”销售(服务)协议格式、营销宣传、产品推介等材料报住所地证监局和中国证券业协会备案

3、公平对待客户,不得通过诱导客户升级付费等方式,将相同产品以不同价格销售给不同客户

4、遵循客户适当性原则,制定了解客户的制度和流程,对“荐股软件”产品进行分类升级,并向客户解释产品的特点及风险,将合适的产品销售给适当的客户

A.2、3、4

B.1、2、3

C.1、2、3、4

D.1、3、4

参考答案:C
参考解析:考查“荐股软件”的主要监管要求。

(2)、荐股软件是指具备下列()一项或多项证券投资咨询服务功能的软件产品、软件工具或者终端设备。

1、提供具体证券投资品种选择建议

2、提供涉及具体证券投资品种的投资分析意见

3、提供具体证券投资品种的买卖时机建议

4、预测具体证券投资品种的价格走势

A.2、3

B.1、2、4

C.1、2

D.1、2、3、4

参考答案:D
参考解析:荐股软件是指具备下列一项或多项证券投资咨询服务功能的软件产品、软件工具或者终端设备:(1)提供涉及具体证券投资品种的投资分析意见,或者预测具体证券投资品种的价格走势。(2)提供具体证券投资品种选择建议。(3)提供具体证券投资品种的买卖时机建议。(4)提供其他证券投资分析、预测或者建议。
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