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原创2021证券从业基础重点:个人投资者和机构投资者

作者:233网校-科科 2021-02-04 17:34:47 字号
摘要:个人投资者和机构投资者是基础知识高频考点,有时一套试卷就考4~5分,大家要重点掌握。

一、个人投资者与机构投资者的概念

 

二、个人投资者和机构投资者的特点

个人投资者

机构投资者

①资金规模有限

②专业知识相对匮乏

③投资行为具有随意性、分散性和短期性

④投资的灵活性强

①投资资金规模化

②投资管理专业化

③投资结构组合化

④投资行为规范化

三、机构投资者的作用

(1)发展机构投资者有利于改善储蓄转化为投资的机制与效率,促进直接融资。

(2)发展机构投资者有利于促进不同金融市场之间的有机结合与协调发展,健全金融市场运行机制

(3)机构投资者有助于分散金融风险,促进金融体系的稳定运行。

(4)机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展。

四、个人投资者的风险特征

 

五、历年真题练习

1、个人投资者的特点包括()

Ⅰ、投资的灵活性强

Ⅱ、专业知识相对匮乏

Ⅲ、投资资金规模化

Ⅳ、投资行为具有随意性

A、Ⅰ、Ⅱ 、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

参考答案:A
参考解析:个人投资者的特点包括以下四个方面:

资金规模有限。

专业知识相对匮乏。

投资行为具有随意性、分散性和短期性。

投资的灵活性强。

2、与个人投资者相比, 机构投资者的特点包括( )。

Ⅰ、投资资金规模化

Ⅱ、投资管理专业化

Ⅲ、投资灵活性强

Ⅳ、投资行为规范化

A、Ⅰ、Ⅲ 

B、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ 、Ⅳ

参考答案:D
参考解析:与个人投资者相比,机构投资者具有以下特点:

投资资金规模化。

投资管理专业化。

投资结构组合化。

投资行为规范化。

3、按照《证券法》的规定,证券公司可以通过从事()和证券资产管理业务,以自己的名义或代其客户进行证券投资。

A、债券交易业务

B、投资银行业务

C、证券经纪业务

D、证券自营业务

参考答案:D
参考解析:按照《中华人民共和国证券法》的规定,证券公司可以通过从事证券自营业务和证券资产管理业务,以自己的名义或代其客户进行证券投资。

我们备考时经常会遇到这样的考点,信息量大内容又多,备考时仿佛记住了但是考试时总是提取失败。备考《基础知识》时大家一定要学会多理解,而不是死记硬背。

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