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原创9月证券从业考试《基础知识》考前经典必做24题

来源:金融市场基础知识学霸笔记 2020年9月11日 字号
摘要:距离9月证券从业考试越来越近,想必大家也越来越看不进书了,觉得看书效率低,更倾向于刷题。今天笔者就给大家整理出证券从业《金融市场基础知识》的必做24题,都是以往考了又考的经典真题。

1、下列属于国际短期资金流动的是(  )。

A、国际信贷     B、国际直接投资     

C、投机性资金的流动     D、国际间接投资

参考答案:C
参考解析:国际短期资金流动。国际短期资金流动,是指期限为一年或一年以下的资金的跨国流动。国际短期资金流动主要包括贸易资金的流动、套利性资金的流动、保值性资金的流动以及投机性资金的流动四种类型。

2、对商业银行而言,其自有资金主要构成中不包括(  )

A、长期次级债券     B、储备资金     

C、股本金     D、未分配利润

参考答案:A
参考解析:商业银行的自有资金是银行股东为赚取利润而投入银行的货币和保留在银行中的收益,代表着对银行的所有权。自有资金主要包括股本金、储备资金以及未分配利润。

其中,股本金是银行成立时发行股票所筹集的股份资本;

储备资本即公积金,主要是从经营的税后利润提成而形成的,用于弥补经营亏损的准备金;

未分配利润是指经营利润尚未按财务制度规定进行提取公积金和向投资者分利处置的部分。在商业银行的全部信贷资金来源中,自有资金所占比重很小,一般为全部负债业务总额的10%左右,但自有资金在商业银行经营活动中发挥着十分重要和不可替代的作用。

3、我国创业板市场于(    )在深圳证券交易所正式启动。

A、2010年     B、2004年     

C、2009年     D、2007年

参考答案:C
参考解析:经国务院同意、中国证监会批准,我国创业板市场于2009年10月23日在深圳证券交易所正式启动。

4、上海证券交易所成立于(    )年11月

A、1990     B、1992     

C、1989     D、1991

参考答案:A
参考解析:1990年12月,上海证券交易所、深圳证券交易所先后开业,标志着股票市场正式运作的开始。

5、除中国证监会另有规定外,QDII 基金不得从事的行为有(  )。

Ⅰ、购买不动产

Ⅱ、购买房地产抵押按揭

Ⅲ、购买贵重金属或代表贵重金属的凭证

Ⅳ、购买实物商品

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ     B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅳ     D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:B
参考解析:除中国证监会另有规定外,基金、集合计划不得有下列行为:

购买不动产;购买房地产抵押按揭;购买贵重金属或代表贵重金属的凭证;购买实物商品;除应付赎回、交易清算等临时用途以外,借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%;利用融资购买证券,但投资金融衍生品除外;参与未持有基础资产的卖空交易;从事证券承销业务;中国证监会禁止的其他行为。

6、符合条件的(    )可以获批作为合格境内机构投资者(QDII),从事境外证券投资。

Ⅰ、商业银行      Ⅱ、保险公司

Ⅲ、基金公司      Ⅳ、证券公司

A、Ⅰ、Ⅳ      B、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ      D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:B
参考解析:合格境内机构投资者申请人的财务稳健,资信良好,资产管理规模、经营年限等条件符合中国证监会的规定。

(1)基金管理公司:净资产不少于2亿元人民币;经营证券投资基金(以下简称基金)管理业务达2年以上;在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产。

(2)证券公司:各项风险控制指标符合规定标准;净资本不低于8亿元人民币;净资本与净资产比例不低于70%;经营集合资产管理计划(以下简称集合计划)业务达1年以上;在最近一个季度末资产管理规模不少于20亿元人民币或等值外汇资产。

7、企业的组织形式有(    )。

Ⅰ、合资制     Ⅱ、独资制

Ⅲ、合伙制     Ⅳ、公司制

A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ      B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅲ、Ⅳ      D、Ⅰ 、 Ⅱ

参考答案:A
参考解析:企业的组织形式可分为独资制、合伙制和公司制。现代公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两种形式,其中,只有股份有限公司才能发行股票。

8、证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务,可以提供的服务包括(    )。

Ⅰ、代期货公司收取期货保证金

Ⅱ、协助办理开户手续

Ⅲ、代理客户进行期货交易

Ⅳ、提供期货行情信息、交易设施

A、Ⅰ、Ⅱ     B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ     

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ     D、Ⅱ、Ⅳ

参考答案:D
参考解析:证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务,应当提供的服务包括:协助办理开户手续;提供期货行情信息、交易设施;中国证监会规定的其他服务。证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割,不得代期货公司、客户收付期货保证金,不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。

9、港沪通中沪股通可交易的证券品种中包括(  )

Ⅰ、上证 180 指数成分股

Ⅱ、上证 380 指数成分股

Ⅲ、上交所上市的A+H股公司股票

Ⅳ、上交所上市公司股票风险警示板交易的股票

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:C
参考解析:沪股通,是指投资者委托香港经纪商,经由香港联合交易所在上海设立的证券交易服务公司,向上海证券交易所进行申报(买卖盘传递),买卖沪港通规定范围内的上海证券交易所上市的股票。

试点初期,沪股通股票范围包括上证180指数及上证380指数成分股以及上交所上市的A+H股公司股票。

10、下列关于股票风险性特征的说法,错误的是(   )。

A、风险本身是一个中性概念,但是,高风险一般对应着高收益,因此投资者一般喜欢投资那些风险性较高的股票

B、股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性,或者说实际收益与预期收益之间的偏离

C、投资者在买入股票时,对其未来收益会有一个估计,但事后看,真正实现的收益可能会高于或低于原先的估计,这就是股票的风险

D、风险不等于损失,高风险的股票可能给投资者带来较大的损失,也可能带来较大的收益

参考答案:A
参考解析:风险是一个中性概念,风险不等于损失,高风险的股票可能给投资者带来较大损失,也可能带来较大的收益,这就是“高风险高收益”的含义。

11、 影响上市公司未来收益、引起股票内在价值变化的因素包括(    )

Ⅰ、经济形势的变化

Ⅱ、宏观经济政策的调整

Ⅲ、清算方式的变化

Ⅳ、公司产品供求关系的变化

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ     B、Ⅰ、Ⅲ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ      D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

参考答案:D
参考解析:股票的内在价值即理论价值,即股票未来收益的现值。股票的内在价值决定股票的市场价格,股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。

经济形势的变化、宏观经济政策的调整、供求关系的变化等都会影响上市公司未来的收益,引起内在价值的变化。

12、证券可以客户预期的价格或更有利的价格成交,有利于客户实现预期投资计划的委托方式是(     )

A、市价委托      B、零数委托

C、限价委托       D、整数委托

参考答案:C
参考解析:根据委托订单的数量,可分为整数委托和零数委托;根据委托价格限制,可分为市价委托和限价委托。

13、国家股从资金来源上看,主要有(     )。

Ⅰ、现有国有企业改编为股份有限公司时所拥有的净资产

Ⅱ、现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资

Ⅲ、经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建的股份公司的投资

Ⅳ、国有法人单位以其依法占用的法人资产向独立于自己的股份公司的投资

A、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:C
参考解析:国家股从资金来源上看,主要有以下三个方面:

第一,现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产。

第二,现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资。

第三,经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资。

14、一般来说,下列投资标的中风险最小且收益较为稳定的投资标的是(    )

A、可转换债券     B、政府债券

C、公司债券     D、股票

参考答案:B
参考解析:政府债券的特征

(1)安全性高。政府债券是政府发行的债券,由政府承担还本付息的责任,是国家信用的体现。

(2)流通性强。政府债券是一国政府的债务,它的发行量一般非常大;同时,由于政府债券的信用好,竞争力强,市场属性好。

(3)收益稳定。投资者购买政府债券可以得到一定的利息。

(4)免税待遇。政府债券是政府自己的债务,为了鼓励人们投资政府债券,大多数国家规定,对于购买政府债券所获得的收益,可以享受免税待遇。

15、下列有关凭证式国债的说法,正确的是(    )

A、对在发行期内已缴纳但未售完及购买者提前兑取的凭证式国债,不能在原额度内继续发售

B、凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券

C、各金融机构均有资格申请加入凭证式国债承销团

C、利率按实际持有天数分档计付

参考答案:D
参考解析:凭证式国债是一种不可上市流通的储蓄型债券,由具备凭证式国债承销团资格的机构承销;

财政部和中国人民银行一般每年确定一次凭证式国债承销团资格,各类商业银行、邮政储蓄银行均有资格申请加入凭证式国债承销团;

各经办单位对在发行期内已缴款但未售完及购买者提前兑取的凭证式国债,仍可在原额度内继续发售,继续发售的凭证式国债仍按面值售出;

凭证式国债采用“随买随卖”、利率按实际持有天数分档计付的交易方式。

16、政府债券的举债主体包括(    )。

Ⅰ、中央政府    Ⅱ、地方政府

Ⅲ、国有企业     Ⅳ、国有金融机构

A、Ⅱ、Ⅲ     B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ     D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:B
参考解析:政府债券是指政府财政部门或其他代理机构为筹集资金,以政府名义发行的、承诺在一定时期支付利息和到期还本的债务凭证。中央政府发行的债券被称为中央政府债券或者国债,地方政府发行的债券被称为地方政府债券,有时两者被统称为公债。

解析:政府债券的发行主体是政府,它是指政府财政部门或其他代理机构为筹集资金,以政府名乂发行的、承诺在一定时期支付利息和到期还本的债务凭证。中央政府发行的债券被称为中央政府债券或者国债,地方政府发行的债券被称为地方政府债券;有时两者也被称为公债。

17、下列属于基金收入来源的有(  )。

Ⅰ、存款利息     Ⅱ、管理费收入

Ⅲ、证券买卖差价     Ⅳ、债券利息

A、Ⅱ、Ⅲ、     B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、     D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:D
参考解析:基金收入主要包括利息收入、投资收益以及其他收入。

利息收入具体包括债券利息收入、资产支持证券利息收入、存款利息收入、买入返售金融资产收入等。

投资收益具体可分为股票投资收益、债券投资收益、资产支持证券投资收益、基金投资收益、衍生工具收益、股利收益等。

其他收入是指除上述收入以外的其他各项收入,包括赎回费扣除基本手续费后的余额、手续费返还、ETF替代损益,以及基金管理人等机构为弥补基金财产损失而支付给基金的赔偿款项等。这些收入项目一般根据发生的实际金额确认,占比较少。

18、对基金信息披露的原则、内容、禁止行为等各方面作出了明确、严格规定的主要法律法规有(     )。

Ⅰ、《证券法》

Ⅱ、《证券投资基金法》

Ⅲ、《证券投资基金信息披露管理办法》

Ⅳ、《证券业从业人员资格管理办法》

A、Ⅱ、Ⅲ     B、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ     D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:A
参考解析:在我国,基金的信息披露具有强制性,《证券投资基金法》《证券投资基金信息披露管理办法》及一系列配套法规对基金信息披露的原则、内容、禁止行为等各方面作出了明确、严格的规定。金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。

19、封闭式基金的(    )在基金合同期限内固定不变。

A、基金净资产     B、基金份额净值

C、基金资产的总值     D、基金份额总额

参考答案:D
参考解析:封闭式基金的基金份额在封闭期限内不能赎回,持有人只能在证券交易场所交易。开放式基金的投资者则可以在首次发行结束一段时间后,向基金管理人或其销售代理人提出申购或赎回申请。绝大多数开放式基金不上市交易,交易在投资者与基金管理人或其销售代理人之间进行。

20、目前,我国证券投资基金的基本特征主要有(    )。

Ⅰ、内部运作     Ⅱ、专业管理     Ⅲ、组合投资     Ⅳ、独立托管

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ     B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ     C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ     D、Ⅰ、Ⅱ

参考答案:C
参考解析:集合理财、专业管理;组合投资、分散风险;利益共享、风险共担;严格监管、信息透明;独立托管、保障安全

22、沪深 300 股指期货合约的合约乘数为(  )

A、每点600元     B、每点900元

C、每点100元     D、每点300元

参考答案:D
参考解析:中国金融期货交易所股指期货合约

合约名称

沪深300股指期货合约

中证500股指期货合约

上证50股指期货合约

合约标的

沪深300指数

中证500指数

上证50指数

合约乘数

每点300元

每点200元

每点300元

报价单位

指数点

指数点

指数点

最小变动价位

0.2点

0.2点

0.2点

合约月份

当月、下月及随后两个季月

当月、下月及随后两个季月

当月、下月及随后两个季月

交易时间

上午:9:15~11:30,

下午:13:00~15:00

上午:9:15~11:30,

下午:13:00~15:o0

上午:9:15~11:30,

下午:13:00~15:00

23、关于金融衍生工具的说法,错误的有(    )。

Ⅰ、金融衍生产品的价格决定基础金融产品的价格

Ⅱ、金融衍生工具是基础金融产品相对应的一个概念

Ⅲ、金融衍生工具是指建立在基础金融产品或基础变量之上,其价格取决于后者价格(或数值)变动的派生金融产品

Ⅳ、温室气体释放不能成为金融衍生工具的基础变量

A、Ⅱ、Ⅲ     B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅳ     D、Ⅲ 、 Ⅳ

参考答案:C
参考解析:金融衍生工具又被称为金融衍生产品,是与基础金融产品相对应的一个概念,指建立在基础产品或基础变量之上,其价格取决于基础金融产品价格(或数值)变动的派生金融产品。这里所说的基础产品是一个相对的概念,不仅包括现货金融产品(如债券、股票、银行定期存款单等等),也包括金融衍生工具。作为金融衍生工具基础的变量种类繁多,主要是各类资产价格、价格指数、利率、汇率、费率、通货膨胀率以及信用等级等等;近些年来,某些自然现象(如气温、降雪量、霜冻、飓风)甚至人类行为(如选举、温室气体排放)也逐渐成为金融衍生工具的基础变量。

24、按照风险因素划分,金融风险不包括(     )。

A、经济风险     B、市场风险

C、信用风险     D、流动性风险

参考答案:A
参考解析:按照风险因素不同。金融风险分为流动性风险、市场风险、信用风险、操作风险和声誉风险


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