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原创《金融市场基础知识》中的10条原则,备考证券从业要记牢

来源:金融基础知识学习笔记 2020年4月9日 字号

本文总结了《金融市场基础知识》中涉及到的证券知识要遵循的原则,文中标了★★★的都是考试的高频考点,要加强记忆。考得多的同时也是实际生活中用得比较多的。收藏本文,多利用零散时间反复记忆!

1、中国金融业开放三原则(★)

①准入前国民待遇和负面清单原则;

②金融业对外开放将与汇率形成机制改革和资本项目可兑换进程相互配合,共同推进;

③在开放的同时重视防范金融风险,使金融监管能力与金融开放度相匹配。

2、证券市场监管的原则(★★)

①依法监管原则

②保护投资者利益原则

③“三公”原则:公平、公正、公开

④监督与自律相结合的原则

3、证券交易原则(★★★)

①公开原则,公开原则又被称为信息公开原则,指证券交易是一种面向社会的、公开的交易活动,其核心要求是实现市场信息的公开化。

②公平原则,指参与交易的各方应当获得平等的机会。

③公正原则,指应当公正地对待证券交易的参与各方,以及公正地处理证券交易事务。

4、开立证券账户的基本原则(★)

①合法性。合法性是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能开立证券账户,对国家法律法规不准许开户的对象,中国结算公司及其开户代理机构不得予以开户。

②真实性。真实性是指投资者开立证券账户时所提供的资料必须真实有效,不得有虚假隐匿。

5、委托交易申报原则(★★★)

①价格优先。成交时价格优先的原则为:较高价格买入申报优先于较低价格买入申报,较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。

②时间优先。成交时时间优先的原则为:买卖方向、价格相同的,先申报者优先于后申报者。先后顺序按证券交易所交易主机接受申报的时间确定。

6、集合竞价确定成交价的原则(★)

①可实现最大成交量的价格。

②高于该价格的买入申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价格。

③与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格。

7、债券成交的原则(★)

竞价原则。竞价原则的主要内容是“三先”,即价格优先、时间优先、客户委托优先。

8、开放式基金申购、赎回原则(★★★)

①对固定净值型货币基金而言,基金份额价格固定为1元人民币,因此投资者在申购、赎回货币基金时,按固定价格进行申购、赎回。

②对一般开放式基金(股票基金、债券基金、混合基金等)而言,在申购、赎回时则遵循“未知价”交易原则。

③“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请。货币基金也遵循一样的原则。

9、估值的基本原则(★★★)

①对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种,在估值日有报价的,按公允价值计量。

估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的,应釆用最近交易日的报价确定公允价值。

有充分证据表明估值日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的,应对报价进行调整,确定公允价值。

②对不存在活跃市场的投资品种,应釆取在当前情况下适用并且可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。釆用估值技术确定公允价值时,应优先使用可观察输入值,只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或取得不切实可行的情况下,才可以使用不可观察输入值。

③如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件,使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的,应对估值进行调整并确认公允价值。

10、压力测试原则(★★★)

①全面性原则;②实践性原则;③审慎性原则;④前瞻性原则。

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