证券从业

原创证券从业《金融基础知识》思维导图+笔记:金融市场概述

来源:233网校 2019年7月12日 字号

一、思维导图

二、学习笔记

1、金融市场的概念与功能

概念创造和交易金融资产的市场,是以金融资产为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和。
功能资金融通;价格发现;提供流动性;风险管理;降低搜寻成本和信息成本

2、直接融资与间接融资


直接融资间接融资

概念

指资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议,或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券,将货币资金提供给需求单位使用。资金盈余者通过存款等形式,或者购买金融机构发行的有价证券,将其暂时闲置资金先行提供给金融机构,再由这些金融机构把资金提供给短缺者,从而实现资金融通的过程。

特点

直接性;分散性;融资的商誉有较大的差异性;部分融资方式具有不可逆性;融资中有相对较强的自主性。间接性;融资的相对集中性;融资信誉的差异性相对较小;全部具有可逆性(可返还性);融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中。

分类

股票市场融资、债券市场融资、风险投资融资、商业信用融资、民间借贷融资。银行信用融资、消费信用融资、融资租赁。

区别

融资过程中资金的是否直接形成债权债务关系,凡是债权债务关系中的一方是金融机构的融资就是间接融资。一般认为,直接融资活动从时间上早于间接融资。直接融资是间接融资的基础。

直接融资对市场的影响

第一,直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系风险和分布情况。
第二,直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系配置的效率是否与实体经济相匹配。
第三,通过市场主体充分博弈直接进行交易,更有利于合理引导资源配置,发挥市场筛选作用。

3、金融市场的重要性

(1)促进储蓄一投资转化;

(2)优化资源配置;

(3)反映经济状态;

(4)宏观调控。

4、金融市场的分类

分类标准分类情况
金融资产到期期限货币市场(金融资产到期期限一年以内);资本市场(金融资产到期期限一年以上)
交易工具债权市场(交易债务工具);权益市场(交易权益工具)
发行流通性质一级市场(新金融资产的发行市场);二级市场(已发行金融资产的流通资产)
组织方式交易所市场(会员制交易所、公司制交易所);场外交易市场
交割方式现货市场(即期交易的市场);衍生品市场(交易衍生工具的市场)
金融资产的种类证券市场(股票、债券、基金、衍生品)和非证券金融市场(股权、信托、外汇。。。)
辐射地域国际金融市场;国内金融市场

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