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第五节 证券投资基金法

1、基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的概念、权利和职责(★★★)
证券从业《法律法规》干货笔记:证券投资基金法
证券从业《法律法规》干货笔记:证券投资基金法
证券从业《法律法规》干货笔记:证券投资基金法
2、设立基金管理公司的条件(★★)
(1)符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程;
(2)注册资本不低于1亿元人民币(实缴货币资本);
(3)主要股东应具有经营金融业务或管理金融机构的良好业绩、财务状况和社会信誉,资产规模达到国务院规定的标准,最近3年没有违法记录;
(4)取得基金从业资格的人员达到法定人数;
(5)董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件;
(6)符合要求的营业场所、安全防范设施和与其他设施;
(7)良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控、风险控制制度。
3、基金管理人的禁止行为(★★)
证券从业《法律法规》干货笔记:证券投资基金法
4、基金财产的独立性要求(★★★)
▲基金财产包括:a.通过基金募集行为从基金投资人处获得的所有资金总和。
b.基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益。
▲基金财产的独立性:包括基金财产本身的独立性以及基金财产债权债务的独立性:
(1)基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
(2)基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或其他情形而取得的财产和收益,归入基金财产;因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的,基金财产不属于其清算财产。
(3)基金财产的债权,不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销;不同基金财产的债权债务,不得相互抵销。
(4)基金财产的债务由基金财产本身承担,基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任。
(5)基金管理人、基金托管人、基金服务机构依照法律规定,应当承担的民事赔偿责任和缴纳的罚款、罚金,由基金管理人、基金托管人、基金服务机构以其固有财产承担。
5、基金财产债权债务独立性的意义(★★)
(1)有利于维护基金财产的独立性
(2)有利于保障基金财产的安全
(3)有利于保护基金份额持有人的合法权益
(4)有利于基金财产的稳定运作,提高基金的运作效率
6、基金公开募集与非公开募集的区别(★★)
证券从业《法律法规》干货笔记:证券投资基金法
7、公募基金运作的方式(★★)
▲采用封闭式运作方式的基金(封闭式基金):基金份额总额在基金合同期限内固定不变,基金份额持有人不得申请赎回的基金;
▲采用开放式运作方式的基金(开放式基金):基金份额总额不固定,基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。
▲封闭式基金与开放式基金的区别
证券从业《法律法规》干货笔记:证券投资基金法
8、非公开募集基金的合格投资者的要求(★★★)
(1)达到规定资产规模或者收入水平
合格的单位投资者,净资产应不低于1000万元;
合格的个人投资者,金融资产应不低于300万元或最近3年个人年均收入不低于50万元。
金融资产包括:
银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。
下列投资者也视为合格投资者:
①社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金;
②依法设立并在中国基金业协会备案的私募基金产品;
③受国务院金融监督管理机构监管的金融产品;
④投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员以及法律法规、 中国证监会和中国基金业协会规定的其他投资者。
(2)具备相应的风险识别能力和风险承担能力
(3)基金份额认购金额不低于规定限额
投资于单只私募基金的金额不低于100万元。
资产管理产品的投资者分为不特定社会公众和合格投资者两大类。
合格投资者:具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只资产管理产品不低于一定金额且符合下列条件的自然人和法人或组织:
①具有2年以上投资经历,且满足以下条件之一:家庭金融净资产不低于300万元,家庭金融资产不低于500万元,或近3年本人年均收入不低于40万元。
②最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位。
③金融管理部门视为合格投资者的其他情形。
合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于30万元,投资于单只混合类产品的金额不低于40万元,投资于单只权益类产品、单只商品及金融衍生品类产品的金额不低于100万元。投资者不得使用贷款、发行债券等筹集的非自有资金投资资产管理产品。
10、非公开募集基金管理人的登记及非公开募集基金的备案要求(★★★)
▲登记:私募基金管理人提供的登记申请材料完备的,中国基金业协会应当自收齐登记材料之日起20个工作日内,以通过网站公示私募基金管理人基本情况的方式,为私募基金管理人办结登记手续。
▲备案:非公开募集基金募集完毕后20个工作日内,基金管理人应向中国基金业协会备案。

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