第六章　市场失灵和政府的干预

中级经济基础第六章要求理解资源配置原理、最优配置和帕累托最优状态,掌握市场失灵理论和政府对微观经济活动干预的基本理论,解释市场垄断、公共部性、信息不对称和资源配置效率的关系,辨别政府干预市场的方式和措施。历年分值在4分左右。

本章主要考点总结

1、资源最优配置的有关概念和标准

2、资源配置达到帕累托最优状态的条件

3、市场失灵的原因

4、垄断的影响及政府干预

5、外部性的分类、影响及政府干预

6、公共物品的特征、分类及政府干预

7、信息不对称的表现形式及政府干预

一、市场失灵的含义

（一）资源最优配置的含义和标准

1.一般均衡状态或瓦尔拉斯均衡状态：

当居民和企业分别实现了效用最大化和利润最大化，整个经济的价格体系恰好使所有的商品供求都相等时，经济就处于一般均衡状态或瓦尔拉斯均衡状态。

2.资源最优配置：当经济处于一般均衡状态，即瓦尔拉斯均衡状态时，资源便实现了最优配置。

资源实现最优配置的标准是：当一种资源的任何重新分配，已经不可能使任何一个人的境况变好，而不使一个人的境况变坏。

3.帕累托改进：重新配置资源至少使一个人福利增加。

帕累托最优状态：不存在帕累托改进的资源配置状态。帕累托最优状态又被称作经济效率。

【例题单选】如果既定的配置状态能够在其他人福利水平不下降的情况下，通过资源重新配置使至少一个人的福利水平有所提高，这种资源重新配置被称为（　　）。

A.一般均衡状态     

B.帕累托改进  

C.瓦尔拉斯均衡      

D.帕累托最优

【233网校答案】B

4.帕累托最优状态（经济效率）：

帕累托最优状态是不存在帕累托改进的资源配置状态。

帕累托最优状态又被称作经济效率。满足帕累托最优状态就是具有经济效率的，不满足帕累托状态就是缺乏经济效率的。

（二）市场失灵的含义

1、资源配置达到帕累托最优状态的条件：

（1）经济主体是完全理性的

（2）信息是完全的

（3）市场是完全竞争的

（4）经济主体的行为不存在外部影响

如果这些条件不具备，资源最优配置或帕累托最优状态通常不能得到实现。

2、市场失灵：

所谓市场失灵，就是指由于市场机制不能充分地发挥作用而导致的资源配置缺乏效率或资源配置失当的情况。

二、 市场失灵的原因

所谓市场失灵，就是指由于市场机制不能充分地发挥作用而导致的资源配置缺乏效率或资源配置失当的情况。导致市场失灵的原因主要有垄断、外部性、公共物品和信息不对称等。

（一）垄断与市场失灵

1.垄断：在不完全竞争市场上，生产者不再是完全的价格接受者，资源已不可能在部门之间自由流动，导致生产者生产的产量不是最大的产量，市场价格不是最低的价格，长期来看成本也比完全竞争市场条件下的生产成本要高，消费者将不再可能获取最大满足。

（1）只有完全竞争市场上，企业的生产成本从长期看才是最低的，市场机制才能实现资源的有效配置，资源得到充分利用，产量最大，价格最低，消费者获得最大满足。

（2）在不完全竞争市场上，生产者不再是完全的价格接受者，资源已不可能在部门之间自由流动，导致生产者生产的产量不是最大的产量，市场价格不是最低的价格，长期来看成本也比完全竞争市场条件下的生产成本要高，消费者将不再可能获取最大满足。

（二）外部性与市场失灵

1.外部性或外部影响：指某个人或某个企业的经济活动对其他人或其他企业造成了影响，但是却没有因此付出代价或得到利益。

（1）外部性：所谓外部性或外部影响，是指某个人或某个企业的经济活动对其他人或其他企业造成了影响，但是却没有因此付出代价或得到利益。

（2）根据经济活动主体是生产者还是消费者，外部性分为生产的外部性和消费的外部性。根据对他人的影响外部性可以分为外部经济与外部不经济。

（3）外部性对市场机制运行的影响

①对于产生外部经济的生产者，私人收益小于社会收益，缺乏生产积极性，产出水平低于社会最优产出水平。造成产品的供给过少。

②对于产生外部不经济的生产者，边际私人成本小于边际社会成本，倾向扩大生产，产出水平就会大于社会最优产出水平。造成产品的供给过多。超过帕累托最优所要求的产量水平，造成资源配置的无效率配置。

（4）消除外部性的方法：

消除外部性的传统方法：

①使用税收手段。

政府对外部不经济的企业可以使用税收手段，使得企业的私人成本等于社会成本，从而使得资源得到更有效的利用。如，对污染严重的企业征收排污税或排污费，数额等于治理污染的费用。

②使用补贴手段。

政府对外部经济的企业给予政府补贴，使私人收益等于社会收益，鼓励企业增加产量，实现资源的优化配置。

③政府也可以通过合并相关企业的方法使外部性得以“内部化”。

消除外部性的重要途径：明确和界定产权

①很多外部性的产生都是由于产权不清晰导致的。

②科斯定理：只要财产权是明确的，并且交易成本是零或者很小，那么无论在开始时将财产权赋予谁，市场均衡的最终结果都是有效率的，实现资源配置的帕累托最优。

一旦考虑到交易成本，产权的初始界定对于经济运行的效率就会产生十分重要的影响。从而可以引申出一个重要结论：不同产权制度，会导致不同的资源配置效率。

③现实中，科斯定理要求的前提往往是不存在的，依靠市场机制矫正外部性是有一定困难的。科斯定理提供了一种通过市场机制解决外部性问题的一种新的思路和方法。美国和一些国家先后实行了污染排放权或排放指标的交易。

（三）公共物品与市场失灵

1.含义：所谓公共物品，是满足社会公共需要的物品。公共物品是和私人物品相对应的。

（1）私人物品有两个明显的特征：竞争性和排他性。

（2）公共物品的特点：①非竞争性。②非排他性。

公共物品的这些特种决定了绝大多数的公共物品消费中必然出现“搭便车”。所谓“搭便车”就是某人不进行购买而消费某物品。

（3）公共物品分为两大类

①纯公共物品是具有完全的非竞争性和完全的非排他性的物品，如国防、治安、公共卫生等，一般通过纳税间接购买而被动消费，消费时无法分割，只能由政府提供。

②准公共物品是指具有有限的非竞争性和非排他性的物品。具有一定程度的拥挤性，部分间接购买，部分直接购买，消费时可以部分分割，政府和私人都可以提供。如教育、医疗卫生、收费公路等。

（4）消费者支付的数量将无法弥补公共物品的生产成本，最终导致市场产量远远低于最优产量。

①私人物品的需求曲线是个人需求曲线在水平方向，即数量上的求和，这表明私人物品在一定价格下的市场需求是该价格下每个消费者需求数量的和。

②公共物品的市场需求曲线是个人需求曲线在纵向，即价格方向求和，这表明市场为一定数量的公共物品支付的货币量是市场上每个消费者为这些公共物品支付的货币量之和。

（四）信息不对称与市场失灵

含义：是指市场上买卖双方掌握的信息量不一样的一种情况。由于信息不对称的存在，就会产生逆向选择和道德风险等问题。

（1）逆向选择：买卖双方在信息不对称的情况下，出现质量差的商品往往将质量好的商品驱逐出市场的现象。

（2）道德风险：指交易双方协议达成后，协议的一方利用信息的不对称，通过改变自己的行为，来损害对方的利益。

政府干预：政府对许多商品的说明、质量标准和广告都做出了具体的法律规定，政府还通过多种方式为消费者提供信息服务。

【例题·多选题】（2015年）关于信息不对称和市场失灵的说法，正确的是（　）。