考点1:债券基金概述
债券基金概述 | 详情 |
债券基金在投资组合中的作用 | 债券基金主要以债券为投资对象,对追求稳定收入的投资者具有较强吸引力 债券基金的波动性小于股票基金 |
债券基金与债券的区别 | 债券基金收益不如债券利息固定 债券基金没有确定的到期日 债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难预测 投资风险不同 |
考点2:债券基金的类型
债券基金的类型 | 详情 |
根据债券发行者不同 | 政府债券基金、企业债券基金、金融债券基金 |
根据债券到期日不同 | 短期债券基金、长期债券基金 |
根据信用等级不同 | 低等级债券基金、高等级债券基金 |
其他分类 | 标准债券型基金:仅投资于固定收益类金融工具,不能投资于股票市场,常称为“纯债基金” 普通债券型基金:80%以上进行债券投资,也投资股票市场 一级债基:以债券投资为主,适当参与新股申购和股票增发 二级债基:以债券投资为主,适当参与新股申购和股票增发、二级市场股票等权益资产投资 其他策略型的债券基金:如可转债基金 |
考点3:货币市场基金的作用及特点
货币市场基金 | 详情 |
货币市场基金在投资组合中的作用 | 货币市场基金具有风险低、流动性好的特点 货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期和现金管理的理想工具 |
货币市场基金的特点 | 投资对象是货币市场工具(到期日不足1年的短期金融工具) 投资门槛低,是普通投资者进入货币市场的重要通道 |
考点4:货币市场基金的投资工具
货币市场基金的投资工具 | 详情 |
可投资于货币市场工具(期限≤1年) | 现金、 1年及以内的银行存款、债券回购、央票、同业存单、剩余期限在397天内(含)的债券、资产支持证券、非金融企业债务融资工具。 |
不得投资的金融工具 | 股票、 可转换债券、可交换债券、以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,已进入最后一个利率调整期的除外、信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具。 |
考点5:混合基金
混合基金 | 详情 |
混合基金在投资组合中的作用 | 混合基金为投资者提供了一种在股票、债券等不同资产类别之间进行灵活配置的投资工具 基金管理人对基金投资有较大的调整自由权限 |
混合基金的类型 | 偏股型:股票配置比例高,风险收益较高 偏债型:债券配置比例高,风险收益较低 股债平衡型:股债均衡,风险收益适中 灵活配置型:根据市场状况调整股债比例,风险收益较高 |
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