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2025年基金从业《法律法规》试题每日一练(5.10)

来源:233网校 2025-05-10 00:00:50 字号

基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试是机考,考前刷题必不可少!每日刷题巩固知识点,提升答题速度,在练习中发现薄弱点,查漏补缺才能稳步提升。 以下为今日基金科目一《法律法规》每日一练,来练练手吧!

E基金为股票型基金,自2019年4月1日至4月30日公开募集,A公司为E基金的销售机构,投资人甲于2019年4月25日在A公司认购基金,甲为普通投资者。以下关于基金销售机构工作职责的表述错误的是()。

A.A公司查验甲的身份、银行信息等资料,对甲进行身份识别

B.A公司对甲进行风险能力测评,其风险承受能力为最高级别,可以认购E基金公

C.A公司对甲进行的风险测评和风险提示情况录音录像

D.A公司自2019年4月25日起应至少保存甲的身份资料15年

参考答案:D
参考解析:

客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年。

风险承受能力最低的投资者为C1类别,以下不确定是否为C1类别投资者的是()。

A.不具有完全民事行为能力

B.不愿承受任何投资损失

C.60岁的男性投资者

D.没有风险容忍度

参考答案:C
参考解析:

风险承受能力最低的投资者指在C1中符合下列情况之一的自然人 ①不具有完全民事行为能力;②没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失;③法 律、行政法规规定的其他情形。

某证券投资基金拟进行一笔协议存款投资,基金管理人根据协议存款合同约定出具划款指令给基金托管人,由基金托管人将款项从基金资产划出至存款银行指定账户。这一过程体现了证券投资基金()的特点。

A.独立托管、保障安全

B.集合理财、专业管理

C.组合投资、分散风险

D.严格监管、信息透明

参考答案:A
参考解析:

基金管理人负责基金的投资操作,本身并不参与基金财产的保管,基金财产的 保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。这种相互制约、相互监督的制衡机制为投资者的利益提供了重要的保障。

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