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2023年中级个人理财真题考点:家庭财务信息的收集与整理

来源:233网校 2023-03-23 00:46:13 字号

学霸君根据历年银行从业考试真题整理出真题考点,让广大银行从业考生能更清楚真题考点分布。同学们可根据真题考点针对性进行复习备考,为2023年银行从业考试做好充足准备。

【真题考点】家庭财务信息的收集与整理

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(1)客户家庭财务信息的收集

客户家庭财务信息的内容主要包括以下几个方面∶

①资产信息(包括储蓄、投资账户、保单信息等);

②负债信息;

③收入信息(包括收入来源);

④支出信息;

⑤其他相关的家庭、财务信息。

(2)整理家庭财务信息和编制家庭财务报表

①资产负债表;

②收支结余结构表;

③储蓄投资状况;

④其他家庭信息的整理。

(3)家庭财务状况的分析

①流动性方面

②信用和债务管理方面

③收支结余方面

④投资和资产配置方面

⑤家庭财务保障方面

(4)结论和初步建议

①通过收入结构的分析,为客户提供税务筹划;

②通过流动性分析,引导客户关注家庭现金储备的问题;

③通过信用和债务管理方面的分析,为客户提供债务整合计划;

④通过投资现状的分析,指出客户当前资产配置的问题及其风险;

⑤通过家庭财务保障的分析,提请客户关注潜在的财务风险等。

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