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银行从业个人理财课程跟学的相关新闻

银行从业个人理财课程跟学:个人所得税缴纳

1、应纳税额计算(1)应纳税额=应纳税所得额×税率-速算扣除数(2)应纳税所得额=年度综合所得-60000元-专项扣除-专项附加扣除-其它扣除(3)专项扣除:基本养老保险、基本医疗保险、失业保险、住房公积金(4)专项附加扣除:子女教育、继续教育、大病医疗、住房

来源 233网校2021-09-30

银行从业个人理财课程跟学:个人所得税基本概念

1、定义个人所得税是国家本国公民、居住在本国境内的个人的所得和境外个人来源于本国的所得征收的一种所得税。工资薪金免征额:每月5000元个人所得税专项附加扣除项:子女教育、继续教育、大病医疗、住房贷款利...

来源 233网校09-28

银行从业中级个人理财笔记:薪酬与员工福利

一、薪酬构成与福利二、基本养老保险的资金筹集与发放1、基本养老保险概述(1)基本养老保险包括“三险一金”:养老保险、医疗保险、失业保险+住房公积金。(2)“三险”缴费基数相同,由企业和个人共同缴纳。(...

来源 233网校09-18

银行从业中级个人理财笔记:退休规划流程和原则

一、退休规划流程概览 二、退休规划步骤分析1、接触客户,建立信任关系(1)了解客户信息(退休养老问题和家庭财务状况),体现服务状态(2)提出解决方法,获得专业能力的认可2、收集、整理和分分析...

来源 233网校09-16

银行从业个人理财跟学:退休养老规划的7个影响因素

1、退休养老规划的重要性(1)社会老龄化趋势(2)医疗和健康费用持续增加(3)通货膨胀影响(4)生活品质提高和额外支出增加(5)养老保障制度尚不完善世界银行倡导的养老保险体系的五支柱模式:2、影响退休...

来源 233网校09-15

银行从业个人理财学霸笔记:教育投资规划流程及出国留学规划

一、教育投资规划的流程教育投资规划的流程一般包括6个步骤: 1、接触客户,建立信任关系①体现服务态度②获得专业认可2、收集、整理和分析客户家庭财务状况①帮助客户进一步了解自己的家庭财务状况②...

来源 233网校09-14

银行从业个人理财跟学:8大教育投资规划的工具

一、教育规划概述教育规划的重要性教育支出的特点(1)教育程度对职业生涯和人生发展的影响①职场对学历与知识水平的要求越来越高②受教育程度会直接影响收入水平③成年人对继续教育的需求不断增加(2)教育成本的...

来源 233网校09-13

银行从业个人理财跟学:财产保险、团体保险

一、财产保险1、定义广义:以财产及其有关的经济利益和损害赔偿责任为保险标的的保险狭义:以物质财产为保险标的的保险,又称财产损失保险2、分类我国通常将广义的财产保险分为财产损失保险、责任保险、信用保险。...

来源 233网校09-11

银行从业个人理财跟学:年金保险、意外伤害险和健康保险

一、年金保险1、定义年金保险是以生存为给付保险金条件,并按约定的时间间隔分期给付生存保险金的人身保险。2、分类(按被保险人人数)人数险种内容1人个人年金在被保险人身存期间向其支付年金,直至改被保险人死...

来源 233网校09-10

银行从业个人理财跟学:新型人寿保险有哪些?

【本文大纲】 1、分红寿险概念分红寿险是指保险公司将其实际经营成果优于定价假设的盈余,按照一定比例向保单持有人进行分配的人寿保险产品。红利来源①死差益(损):实际死亡率小于(大于)预定死亡率...

来源 233网校09-09

银行从业个人理财跟学:死亡保险、生存保险和两全寿险

【本文大纲】 1、死亡保险(1)定期寿险期限具有固定的保险期限保险责任①保险期内,被保险人死亡,保险公司向受益人支付保险金。②保险期结束时被保险人生存,保险公司不承担保险责任、不支付保险金、...

来源 233网校09-08

银行从业个人理财课程跟学:保险八大要素和三大分类方式

一、保险的特点商业保险与社会保险相比,有三个明显的特点:(1)自愿性(2)盈利性(3)从业务范围及赔偿保险金和支付保障金的原则看,体现多投多保、少投少保的原则二、保险的相关要素1、保险合同概念投保人与...

来源 233网校09-06
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