2017年证券投资顾问《证券投资顾问业务》真题训练营三

来源:233网校 2017年8月26日
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证券投资顾问《证券投资顾问业务》真题训练营:第三章

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单选题:

1.下列属于客户定量信息的是(  )。[2016年5月真题]

A.金钱观

B.每月收入与支出

C.风险偏好

D.投资经验

答案:B

【解析】定量信息包括了以下几个主要方面的信息:①家庭各类资产额度;②家庭各类负债额度;③家庭各类收入额度;④家庭各类支出额度;⑤家庭储蓄额度。

2.以下各项中属于个人资产负债表中短期资产的是(  )。[2016年4月真题]

A.保险费

B.活期存款

C.汽车贷款

D.自用房产

答案:B

【解析】A项,保险费不属于个人资产负债表中的项目;C项,汽车贷款属于负债项目;D项,自用房产属于个人资产负债表中的长期资产项目。

3.下列个人理财目标中,属于客户长期目标的是(  )。[2016年4月真题]

A.休假

B.按揭买房

C.建立退休基金

D.购置新车

答案:C

【解析】理财规划中,客户提出的所期望达到的目标按时间的长短可以划分为:①短期目标,如休假、购置新车、存款等;②中期目标,如子女的教育储蓄、按揭买房等;③长期目标,如退休安排、遗产安排等。

组合型选择题:

1.了解客户的渠道有(  )。[2016年5月真题]

Ⅰ.开户资料Ⅱ.调查问卷Ⅲ.家访Ⅳ.面谈沟通

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

答案:D

【解析】了解客户、收集信息的渠道和方法包括:①开户资料;②调查问卷;③面谈沟通;④电话沟通。

2.下列对于评估客户投资风险承受能力的表述正确的是(  )。[2016年5月真题]

Ⅰ.已退休客户,应该建议其投资保守型产品

Ⅱ.年龄与投资风险承受能力完全无关

Ⅲ.理财目标的弹性越大,越无法承担高风险

Ⅳ.资金需动用的时间离现在越近,越不能承担风险

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

答案:B

【解析】Ⅱ项,一般而言,客户年龄越大,所能够承受的投资风险越低;Ⅲ项,客户理财目标的弹性越大,其可承受的风险也越高。

3.属于客户理财需求短期目标的有(  )。[2016年4月真题]

Ⅰ.分期付款买房Ⅱ.子女教育储蓄

Ⅲ.筹集紧急备用金Ⅳ.计划去东南亚度假

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

答案:D

【解析】客户理财需求的短期目标有休假、购置新车、存款、税务负担最小化、筹集紧急备用金、减少债务、投资股票市场、控制开支预算等。Ⅰ、Ⅱ两项属于客户理财需求的中期目标。

4.了解客户的基本信息是提供针对性投资理财建议的基础和保证,以下属于客户基本信息的有(  )。[2016年4月真题]

Ⅰ.婚姻状况Ⅱ.重要的家庭和社会关系

Ⅲ.工作单位与职务Ⅳ.个人兴趣爱好和志向

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案:B

【解析】客户的基本信息大体包括客户的姓名、年龄、联系方式、工作单位与职务、国籍、婚姻状况、健康状况,以及重要的家庭、社会关系信息(包括需要供养父母、子女信息)。Ⅳ项属于客户的个人兴趣及人生规划和目标方面的信息,不属于客户基本信息。

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(责任编辑:233网校)

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