证券金融市场基础知识密训考点:金融市场体系

来源:233网校 2017年11月15日

第一章金融市场体系

本章考情分析

本章主要阐述金融市场体系,分别从全球金融体系--中国的金融体系--中国多层次资本市场三个方面层层递进进行表述,分数10分左右,属于比较重要的章节。

本章需要重点把握的问题:

(1)金融市场的分类

(2)金融机构的种类

(3)多层次资本市场之间的区别

(4)我国金融市场发展现状

1、金融市场的分类:

金融市场的标准内容
(1)按交易标的物划分(1)货币市场(2)资本市场(3)外汇市场(4)金融衍生品市场(5)保险市场(6)黄金市场及其他投资品市场
(2)交易对象是否为新发行划分发行市场、流通市场
(3)按交易中介划分直接金融市场、间接金融市场
(4)按地域范围划分国内金融市场、国际金融市场
(5)按有无固定场所划分有形金融市场、无形金融市场
(6)根据交易对此昂的交割方式划分即期交易市场、远期交易市场
(7)按交割期限划分金融现货市场、金融期货市场、金融期权市场
(8)根据交易对象是否依赖其他金融工具划分原生金融市场、衍生金融市场
(9)根据价格形成机制划分竞价市场、议价市场

2、影响金融市场的主要因素:经济因素、法律因素、市场因素、技术因素、体制或者管理因素

3、金融市场的功能:资本累计、资源配置、调节经济、反映经济

4、非证券金融市场:股权投资市场、信托市场、融资租赁市场

5、金融机构

银行业金融机构

商业银行、政策性银行:吸收存款、发放贷款、从事中间业务

信用合作社:城市信用合作社、农村信用合作社

非银行金融机构:金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、租赁公司

证券机构

证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券投资咨询公司、基金管理公司

保险机构

国有保险公司、股份制保险公司和在华从事保险业务的外资保险分公司及中外合资保险公司

6、资本流入流出的表现

流入表现:

外国在本国资产的增加;

外国对本国负债的减少;

本国对外国债务的增加;

本国在外国的资产减少。

流出相反。

7、全球金融体系的主要参与者

1.政府部门:金融体系重要的资金需求者。

2.工商企业:金融交易的买方。

3.金融机构:是金融市场最特殊的参与者和交易中介机构。

金融市场上最大的买方和卖方。

作为交易中介机构,参加金融市场活动。

4.个人:非组织成员身份,既可以是买方也可以是卖方。

5.中央银行:存在价值:实现稳定货币、促进经济发展、充分就业、国际收支平衡。

(1)它是公平交易的一方。

(2)它是金融市场的主要管理者,起着控制和调节整个金融市场上资金供求规模的作用。

8、存款准备金是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的,在中央银行的存款。

9、货币政策是指政府或中央银行为影响经济活动所采取的措施,尤指控制货币供给以及调控利率的各项措施。

央行“三大”法宝:存款准备金制度、再贴现政策、市场公开业务。

10、货币乘数的计算公式

货币乘数的基本计算公式是:

m=M/B=(C+D)/(C+R)=(Rc+1)/(Rd*D+Rt*T+E+C)*D

m = (C + D)

M是货币供应量,B是基础货币;Rt是定期存款准备率,T为定期存款,E为超额准备金,D为存款货币,C为流通中的现金,R为存款准备金总额。

11、货币政策传导机制的理论

凯恩斯学派:强调利率在货币传导机制中的作用。

货币学派:强调货币供应量的作用。

12、多层次资本市场

多层次资本市场的内容:主板市场、二板市场、三板市场、四板市场。

(1)主板市场--“国民经济晴雨表”;各国主要的证券交易所代表着国內主板市场;要求标准较高;2004年5月,深圳证券交易所在主板市场内设立中小企业板块。

(2)二板市场--创业板市场:中国特指深圳创业板、前瞻性市场、上市标准低于主板市场,是一个高风险市场。

(3)三板市场。(代办股份转让系统)

这种股份并没有在证券交易所挂牌,而是通过证券公司进行交易。原STAQ、NET系统挂牌的公司和退市公司;二是中关村科技园区非上市股份有限公司股份报价转让试点的挂牌公司。

4)四板市场--区域性股权交易市场:为特定区域内的企业提供股权、债券的转让和融资服务的私募市场,一般以省级为单位,由省级人民政府监管。

13、证券交易所有会员制和公司制两种形式,通常大多数国家实行会员制。【我国会员制】

14、全国中小企业股份转让系统(简称“全国股份转让系统”)俗称“新三板”。主要为创新型、创业型、成长型中小微企业服务。经营范围是:组织安排非上市股份公司股份的公开转让;为非上市股份公司融资、并购等相关业务提供服务;为市场参与人提供信息、技术和培训服务。【场外】

15、国际结算银行即国际清算银行,宗旨是促进各国中央银行之间的合作,为国际金融运作提供额外负担外的便利,并作为国际清算的受账人或代理人。

16、世界银行集团是世界最大的发展援助机构之一,世界银行与国际货币基金组织和世界贸易组织是国际经济体制中最重要的三大支柱。

17、国务院于2004年1月31日发布《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》,(简称“国九条”)。2014年国务院印发了《国务院关于进一步促进资本市场健康发展的若干意见》(又称“新国九条”)。

18、2008年9月,雷曼兄弟破产和美林公司被收购标志着金融危机的全面爆发。在2008年美国由于次贷危机而引发的金融风暴中,倒闭的投资银行有雷曼兄弟、贝尔斯登。

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(责任编辑:233网校)

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