2018年金融市场基础知识高频考点:风险分散

来源:233网校 2018年2月25日

2018年金融市场基础知识第六章考点:风险分散

风险分散是指通过多样化的投资来分散和降低风险的方法。

马柯维茨的资产组合管理理论认为,只要两种资产收益率的相关系数不为1,分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。

根据多样化投资分散风险的原理,商业银行的信贷业务应是全面的,不应集中于同一业务、同一性质,甚至同一国家的借债人。多样化投资分散风险的风险管理策略前提条件是要有足够多的相互独立的投资形式。同时,风险分散策略是有成本的。

高频考点

马柯维茨的资产组合管理理论认为,只要两种资产收益率的相关系数不为( ),分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。

A:1

B:1.5

C:2

D:2.5

答案: A

解题思路: 马柯维茨的资产组合管理理论认为,只要两种资产收益率的相关系数不为 1,分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。

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