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初级银行从业考试《个人理财》考点及分值占比6-7章

来源:233网校 2019-01-28 09:44:00 字号

第六章理财规划计算工具与方法(占比20分左右)

第一节 货币时间价值的基本概念

知识点一:货币时间价值的概念与影响因素(熟悉)

知识点二:时间价值的基本参数 (掌握)

知识点三:现值与终值的计算 (掌握)

知识点四:复利系数表 (掌握)

知识点五:72法则 (掌握)

知识点六:有效利率的计算 (掌握)

第二节 规则现金流的计算 (掌握)

知识点一:普通年金

知识点二:永续年金

知识点三:增长金年金

第三节 不规则现金流的计算 (掌握)

知识点一:净现值(NPV)

知识点二:内部回报率(IRR)

第四节 理财规划计算工具

知识点一:财务计算器 (了解)

知识点二:Excel的使用 (了解)

知识点三:金融理财工具的特点及比较 (了解)

知识点四:货币时间价值在理财规划中的应用 (熟悉)

第七章 理财师的工作流程和方法(占比25分左右)

第一节 概述 (掌握)

第二节 接触客户、建立信任关系

知识点一:接触客户 (掌握)

知识点二: 建立信任关系 (掌握)

知识点三:需要告知客户的理财服务信息 (了解)

第三节 分析客户家庭财务现状 (理解)

知识点一:收集客户信息的必要性和基本技巧

知识点二:客户信息的内容

知识点三:客户信息的整理

知识点四:分析客户财务现状

第四节 明确客户的理财目标 (掌握)

知识点一:理财目标的内容

知识点二:理财目标确定的原则

知识点三:确定理财目标的步骤

第五节制定理财规划方案 (掌握)

知识点一:理财规划方案的内容

知识点二: 制定和提交书面理财规划方案

第六节理财规划方案的执行 (熟悉)

知识点一:执行理财规划方案的原则

知识点二:执行理财规划方案的注意因素

知识点三:客户档案管理

第七节后续跟踪服务 (了解)

知识点一:后续跟踪服务的必要性

知识点二:实施方案跟踪和评估服务

知识点三:从不定期评估和方案调整

知识点四:从跟踪服务到综合规划的螺旋式提升

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